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中国人民银行反洗钱主要指什么？洗钱中的钱是指黑钱。对职责范围内的可疑交易进行调查是中国人民银行的反洗钱职责；什么是反洗钱？中国人民银行开展反洗钱现场检查有哪些程序？中国人民银行实施反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理，银行业金融机构的反洗钱义务包括(【答案】:A、C、D类金融机构的反洗钱义务主要包括:一是建立健全反洗钱内控制度，设立专门的反洗钱机构或指定内设机构负责反洗钱工作。

反洗钱系统主要有三个:客户身份识别系统；客户身份信息和交易记录保存系统；大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易和涉嫌资助恐怖主义的可疑交易的报告制度。金融机构应当履行建立和完善客户身份识别、保存客户身份识别资料和交易记录、反洗钱义务、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训和宣传等义务。回复时间:20210517。请以平安银行在官网公布的最新业务变动为准。

金融机构应当履行建立和完善客户身份识别、保存客户身份识别资料和交易记录、反洗钱义务、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训和宣传等义务。延伸信息:反洗钱包括预防、发现、报告、分析、调查和打击，以及加强公众教育和提高反洗钱意识。这是一项涉及许多领域和部门的系统工程。要建立行政部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与。

法律分析:反洗钱监督管理职责: (一)制定或配合银监会、证监会、保监会制定金融机构反洗钱规定；(二)负责人民币和外币反洗钱资金的监控；(三)监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况。(四)调查职责范围内的可疑交易活动；(五)向侦查机关举报涉嫌洗钱的交易活动；(六)依照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换反洗钱相关信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱条例》等法律规定，金融机构应当履行的反洗钱义务主要包括:1。金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门的反洗钱机构或者指定内部机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对员工进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。2.金融机构应当按照规定建立并实施客户身份识别制度。

【答案】:金融机构甲、丙、丁的反洗钱义务主要包括:一是建立健全反洗钱内控制度，设立专门的反洗钱机构或指定内设机构负责反洗钱工作。第二，建立客户身份识别系统。第三，建立客户身份信息和交易记录保存系统。四是落实大额交易和可疑交易报告制度。五是按照反洗钱防范和监控体系的要求，开展反洗钱培训和宣传。对职责范围内的可疑交易进行调查是中国人民银行的反洗钱职责；

反洗钱是政府运用立法和司法权力，动员相关组织和商业机构对可能存在的洗钱活动进行识别，处置相关资金，惩罚相关机构和人员，从而制止犯罪活动的一项系统工程。从国际经验看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的。几乎所有国家都把金融机构的反洗钱放在核心位置，国际社会反洗钱的合作主要在金融领域。反洗钱是指以各种手段掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪的来源和性质的洗钱活动的防范措施。

中国人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理。第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的情况进行现场检查: (一)金融机构总部；(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。第八条中国人民银行分支机构应当对下列金融机构执行反洗钱规定的情况进行现场检查: (一)辖内金融机构分支机构和地方金融机构；(2)上级行授权的金融机构进行现场检查。

可以授权下级银行检查应由上级银行检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定有较大社会影响的，可以要求上级行进行现场检查。第十条中国人民银行分支机构之间对管辖有争议的，应当报请共同上级银行指定管辖。第三章现场检查的准备第十一条中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应当了解和分析所辖金融机构的反洗钱工作。

洗钱行为主要有三种:1。存款，即把非法取得的现金存入银行；2、通过一系列复杂繁琐的交易，如银行转账、现金和证券交易、跨国资金转移等。，掩盖真实的货币来源，使其合法化；3.将资金以合法形式返还给犯罪分子。此外，还有很多其他的洗钱方式，比如购买房产、珠宝、古董等。，然后将它们转换成现金或其他金融资产。反洗钱是指为防范以各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

《中华人民共和国反洗钱法》第八条国务院反洗钱行政主管部门组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定或者配合国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规定，监督检查金融机构履行反洗钱义务情况，调查职责范围内的可疑交易活动，履行法律和国务院规定的其他与反洗钱有关的职责。

洗钱中的钱是指黑钱。什么是黑钱？所有通过非法手段获得的收入都是黑钱，比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等所得。，总是你的收入来源或者导致你收入的行为是非法的，那么这些钱就是黑的，法律上，“洗钱”中的“钱”是指刑法中特定来源的非法所得。我国刑法第191条规定，洗钱罪的上游犯罪是“毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

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